म्युच्युअल फंड ओव्हरलॅप कॅल्क्युलेटर भारत (2025)
तुमचे म्युच्युअल फंड गुप्तपणे सारखेच आहेत का? तुमचा खरा पोर्टफोलिओ ओव्हरలॅप आणि शीर्ष सामान्य होल्डिंग्स त्वरित पाहण्यासाठी पाच भारतीय इक्विटी फंडांपर्यंत तुलना करा.
उदाहरण: जर फंड ए आयसीआयसीआय बँकेत 5% आणि फंड बी 6% धारण करत असेल, तर त्या स्टॉकमधून ఓవర్ల్యాప్ பங்களிப்பு 5% आहे (दोन्हीपैकी किमान). आम्ही एकूण भारित ఓవర్ల్యాప్ పొందడానికి सर्व सामान्य பங்குகளுக்கும் இதை கூட்டுகிறோம்.
येथे एक सामान्य तुलना दर्शविणारे पूर्व-रेंडर केलेले उदाहरण आहे. फंडांमध्ये <strong>27.02%</strong> का भारित ओवरलैप है।
भारित ओव्हरలॅप
| स्टॉक | किमान वजन |
|---|---|
| आयसीआयसीआय बँक | 5.21% |
| इन्फोसिस | 4.67% |
| अॅक्सिस बँक | 2.34% |
| भारती एअरटेल | 3.12% |
| भारतीय स्टेट बँक | 2.98% |
- कमी (0-15%): चांगले विविधीकरण. फंडांना वेगळ्या रणनीती आहेत.
- मध्यम (15-30%): एकाच श्रेणीतील फंडांसाठी सामान्य (उदा. लार्ज-कॅप). तुम्ही सामायिक प्रदर्शनासह आरामदायक आहात याची खात्री करण्यासाठी पुनरावलोकन करा.
- उच्च (30-50%): महत्त्वपूर्ण ओव्हरలॅप. तुम्ही समान स्टॉकसाठी दोन सेट शुल्क भरत असाल. एकत्रित करण्याचा विचार करा.
- खूप उच्च (>50%): फंड व्यावहारिकदृष्ट्या क्लोन आहेत. विविधीकरण सुधारण्यासाठी एक बदलण्याची अत्यंत शिफारस केली जाते.
सतत विचारले जाणारे प्रश्न
डेटा आणि कार्यपद्धती
डेटा स्त्रोत: आमचा होल्डिंग्स डेटा सार्वजनिकरित्या उपलब्ध असलेल्या योजना दस्तऐवजांमधून मिळवला जातो आणि वेळोवेळी अद्यतनित केला जातो. आम्ही अचूकतेसाठी प्रयत्न करत असताना, आम्ही त्याची हमी देऊ शकत नाही. नेहमी अधिकृत एएमसी फॅక్ట్షీట్లతో सत्यापित करा. शेवटचे अद्यतन: ऑगस्ट 2025।
जुळणारे तर्क: होल्डिंग्स प्रथम त्यांच्या स्टॉक टिकरद्वारे (उदा. 'RELIANCE') जुळवले जातात. टिकर उपलब्ध नसल्यास, आम्ही ఒక सामान्यीकृत కంపెనీचे नाव वापरतो (उदा. 'reliance industries' 'Ltd', 'Inc', इत्यादी काढून टाकल्यानंतर). 'कॅश', 'त्रि-पक्षीय रेपो', किंवा 'नेट रिसिव्हेबल्स' यांसारखे नॉन-इक्विटी होल्डिंग्स सामान्य शब्दांसाठी एक रेजेक्स जुळणीवर आधारित गणनेतून वगळले जातात.
काम केलेले उदाहरण (भारित ओव्हरలॅप):
भारित ओव्हरలॅप = सर्व सामान्य स्टॉकसाठी Σ min(फंड ए मधील वजन, फंड बी मधील वजन).
| स्टॉक | फंड ए (w%) | फंड बी (w%) | किमान वजन |
|---|---|---|---|
| आयसीआयसीआय बँक | 5.21 | 6.03 | 5.21 |
| इन्फोसिस | 4.67 | 5.06 | 4.67 |
| अॅक्सिस बँक | 2.34 | 3.45 | 2.34 |
| भारती एअरटेल | 3.12 | 4.50 | 3.12 |
| भारतीय स्टेट बँक | 2.98 | 3.80 | 2.98 |
| ...आणि सर्व 35 सामान्य स्टॉकसाठी... | |||
| एकूण भारित ओव्हरలॅप | 27.02% | ||
अजूनही कोणते फंड निवडावे याबद्दल खात्री नाही? हे पूर्णपणे सामान्य आहे. अधिक वैयक्तिकृत दृष्टिकोनासाठी, मी तुमच्या विशिष्ट ध्येये आणि जोखीम प्रोफाइलवर आधारित फंडांची एक क्युरेटेड सूची मिळविण्यात मदत करू शकेन.
माझी वैयक्तिकृत फंड सूची मिळवा