మ్యూచువల్ ఫండ్ ఓవర్‌ల్యాప్ క్యాలిక్యులేటర్ భారతదేశం (2025)
మీ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు రహస్యంగా ఒకేలా ఉన్నాయా? మీ నిజమైన పోర్ట్‌ఫోలియో ఓవర్‌ల్యాప్ మరియు అగ్ర సాధారణ హోల్డింగ్‌లను తక్షణమే చూడటానికి ఐదు భారతీయ ఈక్విటీ ఫండ్‌ల వరకు పోల్చండి.
ఉదాహరణ: ఫండ్ A ఐసిఐసిఐ బ్యాంక్‌లో 5% మరియు ఫండ్ B 6% కలిగి ఉంటే, ఆ స్టాక్ నుండి ఓవర్‌ల్యాప్ కంట్రిబ్యూషన్ 5% (రెండింటిలో కనిష్టం). మేము మొత్తం భారిత ఓవర్‌ల్యాప్ పొందడానికి అన్ని సాధారణ స్టాక్‌ల కోసం దీన్ని కూడతాము.
ఇక్కడ ఒక సాధారణ పోలికను చూపించే ఒక ముందు-రెండర్ చేయబడిన ఉదాహరణ. ఫండ్‌లలో <strong>27.02%</strong> భారిత ఓవర్‌ల్యాప్ ఉంది.
భారిత ఓవర్‌ల్యాప్
| స్టాక్ | కనిష్ట బరువు |
|---|---|
| ఐసిఐసిఐ బ్యాంక్ | 5.21% |
| ఇన్ఫోసిస్ | 4.67% |
| యాక్సిస్ బ్యాంక్ | 2.34% |
| భారతీ ఎయిర్‌టెల్ | 3.12% |
| స్టేట్ బ్యాంక్ ఆఫ్ ఇండియా | 2.98% |
- తక్కువ (0-15%): మంచి వైవిధ్యం. ఫండ్‌లకు విభిన్న వ్యూహాలు ఉన్నాయి.
- మధ్యస్థం (15-30%): ఒకే వర్గంలోని ఫండ్‌లకు సాధారణం (ఉదా., లార్జ్-క్యాప్). మీరు భాగస్వామ్య బహిర్గతంతో సౌకర్యవంతంగా ఉన్నారని నిర్ధారించుకోవడానికి సమీక్షించండి.
- అధికం (30-50%): ముఖ్యమైన ఓవర్‌ల్యాప్. మీరు ఒకే స్టాక్‌ల కోసం రెండు సెట్ల ఫీజులు చెల్లిస్తూ ఉండవచ్చు. ఏకీకృతం చేయడాన్ని పరిగణించండి.
- చాలా అధికం (>50%): ఫండ్‌లు ఆచరణాత్మకంగా క్లోన్‌లు. వైవిధ్యాన్ని మెరుగుపరచడానికి ఒకదానిని భర్తీ చేయడం చాలా సిఫార్సు చేయబడింది.
తరచుగా అడిగే ప్రశ్నలు
డేటా & పద్ధతి
డేటా మూలం: మా హోల్డింగ్స్ డేటా పబ్లిక్‌గా అందుబాటులో ఉన్న పథక పత్రాల నుండి తీసుకోబడింది మరియు కాలానుగుణంగా నవీకరించబడుతుంది. మేము ఖచ్చితత్వం కోసం ప్రయత్నిస్తున్నప్పుడు, మేము దానిని హామీ ఇవ్వలేము. ఎల్లప్పుడూ అధికారిక ఏఎంసి ఫ్యాక్ట్‌షీట్‌లతో ధృవీకరించండి. చివరిగా నవీకరించబడింది: ఆగస్టు 2025।
మ్యాచింగ్ తర్కం: హోల్డింగ్స్ మొదట వాటి స్టాక్ టిక్కర్ ద్వారా (ఉదా. 'RELIANCE') సరిపోల్చబడతాయి. టిక్కర్ అందుబాటులో లేకపోతే, మేము ఒక సాధారణీకరించిన కంపెనీ పేరును (ఉదా. 'reliance industries' 'Ltd', 'Inc', మొదలైనవి తీసివేసిన తర్వాత) ఉపయోగిస్తాము. 'క్యాష్', 'ట్రైపార్టీ రెపో', లేదా 'నెట్ రిసీవబుల్స్' వంటి నాన్-ఈక్విటీ హోల్డింగ్‌లు సాధారణ పదాల కోసం ఒక రెజెక్స్ మ్యాచ్ ఆధారంగా లెక్కింపు నుండి మినహాయించబడతాయి.
పని చేసిన ఉదాహరణ (భారిత ఓవర్‌ల్యాప్):
భారిత ఓవర్‌ల్యాప్ = అన్ని సాధారణ స్టాక్‌ల కోసం Σ min(ఫండ్ Aలో బరువు, ఫండ్ Bలో బరువు).
| స్టాక్ | ఫండ్ A (w%) | ఫండ్ B (w%) | కనిష్ట బరువు |
|---|---|---|---|
| ఐసిఐసిఐ బ్యాంక్ | 5.21 | 6.03 | 5.21 |
| ఇన్ఫోసిస్ | 4.67 | 5.06 | 4.67 |
| యాక్సిస్ బ్యాంక్ | 2.34 | 3.45 | 2.34 |
| భారతీ ఎయిర్‌టెల్ | 3.12 | 4.50 | 3.12 |
| స్టేట్ బ్యాంక్ ఆఫ్ ఇండియా | 2.98 | 3.80 | 2.98 |
| ...మరియు అన్ని 35 సాధారణ స్టాక్‌ల కోసం... | |||
| మొత్తం భారిత ఓవర్‌ల్యాప్ | 27.02% | ||
ఇప్పటికీ ఏ ఫండ్‌లను ఎంచుకోవాలో ఖచ్చితంగా తెలియదా? ఇది పూర్తిగా సాధారణం. మరింత వ్యక్తిగతీకరించిన విధానం కోసం, నేను మీ నిర్దిష్ట లక్ష్యాలు మరియు రిస్క్ ప్రొఫైల్ ఆధారంగా ఫండ్‌ల క్యూరేటెడ్ జాబితాను పొందడంలో మీకు సహాయపడగలను.
నా వ్యక్తిగతీకరించిన ఫండ్ జాబితాను పొందండి