म्यूचुअल फंड ओवरलैप कैलकुलेटर भारत (2025)
क्या आपके म्यूचुअल फंड गुप्त रूप से समान हैं? अपने वास्तविक पोर्टफोलियो ओवरलैप और शीर्ष सामान्य होल्डिंग्स को तुरंत देखने के लिए पांच भारतीय इक्विटी फंडों की तुलना करें।
उदाहरण: यदि फंड ए आईसीआईसीआई बैंक में 5% और फंड बी 6% रखता है, तो उस स्टॉक से ओवरलैप योगदान 5% (दोनों में से न्यूनतम) है। हम कुल भारित ओवरलैप प्राप्त करने के लिए सभी सामान्य शेयरों के लिए इसे जोड़ते हैं।
यहां एक सामान्य तुलना दिखाने वाला एक पूर्व-रेंडर किया गया उदाहरण है। फंडों में <strong>27.02%</strong> का भारित ओवरलैप है।
भारित ओवरलैप
| स्टॉक | न्यूनतम वजन |
|---|---|
| आईसीआईसीआई बैंक | 5.21% |
| इन्फोसिस | 4.67% |
| एक्सिस बैंक | 2.34% |
| भारती एयरटेल | 3.12% |
| भारतीय स्टेट बैंक | 2.98% |
- कम (0-15%): अच्छा विविधीकरण। फंडों की अलग-अलग रणनीतियाँ हैं।
- मध्यम (15-30%): एक ही श्रेणी के फंडों के लिए सामान्य (जैसे, लार्ज-कैप)। साझा जोखिम से आप सहज हैं यह सुनिश्चित करने के लिए समीक्षा करें।
- उच्च (30-50%): महत्वपूर्ण ओवरलैप। आप एक ही स्टॉक के लिए दो सेट शुल्क का भुगतान कर रहे हो सकते हैं। समेकित करने पर विचार करें।
- बहुत उच्च (>50%): फंड व्यावहारिक रूप से क्लोन हैं। विविधीकरण में सुधार के लिए एक को बदलना अत्यधिक अनुशंसित है।
अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
डेटा और कार्यप्रणाली
डेटा स्रोत: हमारी होल्डिंग्स डेटा सार्वजनिक रूप से उपलब्ध योजना दस्तावेजों से प्राप्त की जाती है और समय-समय पर अद्यतन की जाती है। हम सटीकता के लिए प्रयास करते हैं, लेकिन हम इसकी गारंटी नहीं दे सकते। हमेशा आधिकारिक एएमसी फैक्टशीट से सत्यापित करें। अंतिम अद्यतन: अगस्त 2025।
मिलान तर्क: होल्डिंग्स को पहले उनके स्टॉक टिकर (जैसे, 'RELIANCE') द्वारा मिलाया जाता है। यदि कोई टिकर उपलब्ध नहीं है, तो हम एक सामान्यीकृत कंपनी नाम (जैसे, 'reliance industries' 'Ltd', 'Inc', आदि को हटाने के बाद) का उपयोग करते हैं। 'कैश', 'त्रि-पक्षीय रेपो', या 'नेट प्राप्य' जैसे गैर-इक्विटी होल्डिंग्स को सामान्य शब्दों के लिए एक रेगेक्स मिलान के आधार पर गणना से बाहर रखा गया है।
काम किया उदाहरण (भारित ओवरलैप):
भारित ओवरलैप = सभी सामान्य शेयरों के लिए Σ min(फंड ए में वजन, फंड बी में वजन)।
| स्टॉक | फंड ए (w%) | फंड बी (w%) | न्यूनतम वजन |
|---|---|---|---|
| आईसीआईसीआई बैंक | 5.21 | 6.03 | 5.21 |
| इन्फोसिस | 4.67 | 5.06 | 4.67 |
| एक्सिस बैंक | 2.34 | 3.45 | 2.34 |
| भारती एयरटेल | 3.12 | 4.50 | 3.12 |
| भारतीय स्टेट बैंक | 2.98 | 3.80 | 2.98 |
| ...और सभी 35 सामान्य शेयरों के लिए... | |||
| कुल भारित ओवरलैप | 27.02% | ||
अभी भी यकीन नहीं है कि कौन से फंड चुनें? यह पूरी तरह से सामान्य है। अधिक व्यक्तिगत दृष्टिकोण के लिए, मैं आपके विशिष्ट लक्ष्यों और जोखिम प्रोफ़ाइल के आधार पर फंड की एक क्यूरेटेड सूची प्राप्त करने में आपकी सहायता कर सकता हूं।
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